В том же месяце бразильские власти изъяли 33 миллиона долларов в ходе сложной операции по поимке злоумышленников. Два физических лица и 17 компаний были вовлечены в покупку криптовалюты для сокрытия незаконно полученных средств. Преступная организация целенаправленно занималась созданием компаний для преступной деятельности. Криптовалютные биржи как отмывают деньги через криптовалюту также сознательно сотрудничали с преступными организациями и не соблюдали надлежащие процедуры AML.
Уязвимости банковских приложений
В этом ничего уникального нет, многие участники Dream Market поступают также. Но обычно «чаевые» проходят через внутреннюю систему транзакций этого рынка, снабжённую анонимайзером. Чаевые OxyMonster, в свою очередь, напрямую шли на конкретные биткоин-счета.
Биткоин-кошельки можно взломать через уязвимости сотовых сетей
Для этого алгоритм группирует адреса одного владельца и проверяет транзакции. При обнаружении подозрительных кошельков система блокирует счета всех участников цепочки. В таблице собраны известные схемы отмывания средств с помощью цифровых монет по состоянию на август 2022 года. По данным ООН, каждый год через традиционные каналы преступники легализуют 2-5% от глобального ВВП ($1,6-4 трлн). В то же время объем незаконных средств, поступающих на биржи, падает.
Сатоси Накамото публикует статью с описанием алгоритма работы «электронной валюты»
Преступники прогоняют «грязные» средства через целую череду сделок, чтобы казалось, будто это честный заработок. Мафиози открывали автоматические прачечные, в которых клиенты расплачивались наличными. Настоящее количество посетителей было сложно подсчитать, поэтому злоумышленники подкладывали к выручке свои «грязные» деньги, выдавая их за прибыль от клиентов. С тех пор преступный мир эволюционировал, и сегодня, чтобы обелить деньги, злоумышленники также используют подставных лиц и компании, зарубежные счета и офшоры, фирмы-однодневки, взлом банкоматов, а с недавних пор — еще и криптовалюты. Расследование DEA продолжалось и во время его судебного преследования.
Santander: Биткоин – угроза для эквайеров и эмитентов карт
Многие считают, что цифровая валюта обеспечивает преступникам анонимность и позволяет избегать ответственности за совершенные преступления. Криптовалютой для отмывания похищенных средств также пользуется киберпреступная группировка Lazarus, предположительно работающая на северокорейское правительство. Согласно отчету SWIFT, киберпреступники похищают деньги у банков, конвертируют в криптовалюту через множество бирж с целью скрыть их происхождение, а затем снова переводят в реальные деньги и отправляют на счета в КНДР. 21 апреля 2024 года стало известно о том, что через международные аэропорты пассажиры ежегодно провозят сотни миллиардов долларов наличными. Рост масштабов авиаконтрабанды связан с тем, что банки усилили мониторинг подозрительных транзакций после скандалов с отмыванием денег. Авторы исследования выделяют несколько ключевых факторов, способствующих росту спроса на цифровые решения для борьбы с отмыванием денег.
«Грязь» на $100 млрд. Что изменилось в отмывании денег через криптовалюту
Это могут быть счета ничего не подозревающих людей, доступ к которым был захвачен злоумышленниками; людей, втянутых в мошенническую операцию обманом; или же добровольных помощников киберпреступников. FATF – международная организация, основанная G7 для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Из-за набора стандартов, которых должны придерживаться страны во всем мире, преступникам становится все труднее находить подходящую юрисдикцию. Если выявляются доказательства незаконной деятельности, их передают в соответствующие органы. В случае обнаружения украденных средств их по возможности возвращают законным владельцам. Выявление подозрительных действий, например крупные притоки или оттоки средств автоматически отмечаются.
Потеряли смартфон? Как защитить свои данные и избежать утечек
В очередном стремительном обеднении криптоинвесторов некоторые считают, что виноваты американские регулирующие органы. Федеральная резервная система США (ФРС) может готовить очень жесткие меры по борьбе с инфляцией в стране, которая по итогам мая 2022 г. Согласно исследованию, около 40 % всех держателей биткоина составляют мужчины в возрасте до 35 лет.
- Примерно треть этого объема аналитики приписали к попавшим под санкции криптосервисам, таким как российская криптобиржа Garantex.
- Эксперимент проводился на примере тестового кошелька Coinbase — одной из крупнейших биткоин-бирж в мире, управляющей средствами более 9 млн клиентов, на счетах которых находится порядка $20 млрд в различных цифровых валютах.
- Возвращаясь к теме миксеров, в Chainalysis подсчитали, что в 2022 году подобные сервисы обработали активы на $7,8 млрд, из которых 24% поступили с незаконных адресов.
- Суммарная капитализация рынка криптовалют тоже предельно далека от своих максимальных значений.
- Например, сервис Crystal Blockchain может обнаружить средства, которые были украдены или участвовали в мошеннических схемах.
- Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.
Безопасное использование LibreOffice
Франция известна своим положительным отношением к биткоину и блокчейн-технологиям. Так, страна планирует сделать эту криптовалюту официальным средством оплаты для более чем 25 тыс. Исследователи подчеркивают, что в экосистеме биткоина по-прежнему доминируют крупные игроки.
По данным Chainalysis, в 2022 году менее 1% от всех транзакций были связаны с преступными адресами. Однако объем отмытых через криптоактивы средств растет с каждым годом, а злоумышленники находят новые способы скрывать свою деятельность в, казалось бы, «прозрачных» блокчейнах. Согласно заявлению датской полиции, преступник признал себя виновным в отмывании 3 миллионов датских крон, полученных в результате криминальной деятельности. Сообщается, что преступник покупал на полученные им деньги биткоины и отправлял их соучастникам через счета иностранных криптовалютных бирж.
В 2019 году различным компаниям по всему миру выписали штрафы за участие в схемах по легализации преступных средств на рекордные $8.14 млрд. Две трети штрафов были наложены на банки — $6.2 млрд, 17% — на организации в игровом и игорном секторах. Юридически квалифицировать операции с криптовалютами как способ отмывания доходов достаточно сложно из-за неопределенности их правового статуса. Точных данных о количестве отмываемых преступниками денег через криптовалюты, разумеется, нет. Однако есть несколько независимых исследований, которые сходятся в порядке этих величин. Но некоторые эксперты считают, что мексиканские преступные группировки, вероятно, продолжат массово отправлять наличные через границу, чтобы запутать преследующую их полицию.
Согласно компании Chainalysis, специализирующейся на анализе криптовалют и блокчейна, в 2021 году с какой-либо незаконной деятельностью было связано лишь 0,15% от всех криптовалютных транзакций. Мы откроем неудобную правду для тех, кто представляет себе криптовалюту раем для отмывания денег. ️ Tether заморозила $225 млн в USDT, связанных с международным синдикатом, занимавшемся торговлей людьми в Юго-Восточной Азии.Операция была реализована совместно с биржей OKX, Министерством юстиции США и аналитической фирмой Chainalysis. Поклонники USDT, имейте в виду, что хозяева эмитированного на Ethereum криптовалютного стейблкоина USD Tether имеет возможность при желании не только заблокировать ваши средства, но и изьять их в свою пользу. По словам Браудера, эстонские банковские сотрудники под руководством главы отделения датского банка Айваром Рехе (Aivar Rehe) создали условия для масштабного отмывания денег и скрывали это. Однако, как подчеркивают эксперты, представленные выше примеры – это, скорее, исключение, чем правило.
В начале июня 2021 года китайская полиция арестовала более 1100 человек, подозреваемых в использовании криптовалюты для отмывания денег от телефонного и интернет-мошенничества. Как сообщает Министерство общественной безопасности Китая, было задержано более 170 преступных групп, причастных к использованию криптовалют для отмывания денег. Как стало известно TAdviser, власти Чехии по подозрению в отмывании арестовали $13,3 млн, поступившие местной компании Bardet от российского импортера ИТ-оборудования «Техтраст».
На легальных площадках есть устойчивые тренд к использованию KYC (предоставлению полной информации о пользователе) — анонимно обменять деньги становится все сложнее. Спецслужбы умеют связывать транзакции с конкретным пользователем, иногда применяя для этого саму блокчейн-технологию. Криптовалюты как инструмент для отмывания денег гораздо менее универсальны и удобны, чем банковские платежи и наличные. Управление по борьбе с наркотиками следило за предполагаемыми курьерами наличных денег через агента под прикрытием, который работал напрямую с Эчаваррией. В DEA заявляют, что отследили движения денег до момента продажи наркотиков. В августе Эчаваррия, арестованный в прошлом году, признал себя виновным по двум пунктам обвинения — в торговле наркотиками и в отмывании денег.
Криптовалюта позволяет легко и быстро перемещать большие суммы, и к ней можно получить доступ из любой точки мира. Кроме того, многим поставщикам услуг не хватает ресурсов и инструментов для эффективного отслеживания незаконной деятельности. В 2022 году с помощью цифровых активов было легализовано $23,8 млрд, что на 68% больше, чем в предыдущем. Основным получателем преступных средств стали централизованные биржи (CEX) — около 50% от всего «грязного» оборота криптовалют за год. Торговые платформы предоставляют прямую возможность конвертировать цифровые активы в фиат, например с помощью P2P, что служит почти идеальным инструментом для злоумышленников. Хотя AML-процедуры замедляют процесс торговли криптовалютами, они выполняют важную функцию по обеспечению безопасности нас всех.